CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師含義

　　注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(英文名稱(chēng)：Certified Financial Planner，簡(jiǎn)稱(chēng)：CFP)，又稱(chēng)國(guó)際金融理財(cái)師、注冊(cè)金融理財(cái)師，也有人稱(chēng)注冊(cè)金融策劃師，是指依靠專(zhuān)業(yè)知識(shí)根據(jù)客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶提供全面的理財(cái)建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值與增值的專(zhuān)業(yè)人員，CFP注冊(cè)金融策劃師是取得CFP證書(shū)的專(zhuān)業(yè)人士。CFP注冊(cè)金融策劃師是國(guó)際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。

　　CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師，最初是由國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)(International Associated forFinancial Planning，簡(jiǎn)稱(chēng)IAFP)于1972年開(kāi)始推出的。目前，CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board Standards)，中國(guó)于2005年8月26日正式成為CFP成員。

　　2004年9月1日，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Financial Planning Standards Council of China，英文簡(jiǎn)稱(chēng)：FPSCC，以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì))正式成立。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)三年的調(diào)查研究，決定在中國(guó)引進(jìn)國(guó)際CFP專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證制度。

　　2009年2月16日， FPSB發(fā)布公告，經(jīng)與中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)商定，將中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC)轉(zhuǎn)型為“國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專(zhuān)家委員會(huì)”(英文為FPSB China Advisory Panel)和“現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司”(英文為FPSB China Ltd.)。
CFP認(rèn)證

　　CFP認(rèn)證需達(dá)到4項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)：教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)標(biāo)準(zhǔn)(即“4E”標(biāo)準(zhǔn))，并取得CFP認(rèn)證證書(shū)。

    國(guó)內(nèi)CFP認(rèn)證實(shí)施兩級(jí)認(rèn)證制度

　　在國(guó)內(nèi)，基于金融理財(cái)師的需求量及急迫性，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國(guó)際CFP組織正式成員的做法，在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師(簡(jiǎn)稱(chēng)AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師(簡(jiǎn)稱(chēng)CFP)。

　　
CFP證書(shū)

　　CFP證書(shū)名稱(chēng)為Certified Financial Planner，中文翻譯為注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師，簡(jiǎn)稱(chēng)CFP。

　　CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board Standards)。

　　CFP證書(shū)含金量：CFP證書(shū)是目前世界上權(quán)威的理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證項(xiàng)目之一，對(duì)個(gè)人來(lái)說(shuō)，CFP證書(shū)是理財(cái)專(zhuān)家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

　　
CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試

　　在國(guó)內(nèi)，CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試考試為全國(guó)統(tǒng)一考試，每年四次，分別為1月、4月、7月、11月最后一個(gè)周末，通過(guò)CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師考試的學(xué)員，CICFP中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)頒發(fā)《注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師》資質(zhì)證書(shū)。

　　報(bào)考人員需具備一定的財(cái)經(jīng)知識(shí)，而且還要有在銀行、基金、保險(xiǎn)、證券等相關(guān)金融行業(yè)的工作經(jīng)歷?？荚嚾坎捎糜⑽脑嚲?，報(bào)考人員需要有專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)基礎(chǔ)。

　　取得資格后每?jī)赡甓家獙?duì)資格進(jìn)行更新，有接受至少20個(gè)課程的繼續(xù)教育的義務(wù)。

 CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師目標(biāo)對(duì)象:

　　1. 銀行的高層管理人員、理財(cái)主管、培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)專(zhuān)員及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣的其他職員等;

　　2. 證券公司高層管理人員、銷(xiāo)售總監(jiān)、證券分析師及客戶經(jīng)理等;

　　3. 保險(xiǎn)公司高層管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員等;

　　4. 投資公司、理財(cái)公司的理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)及業(yè)務(wù)人員等;

　　5. 擔(dān)保公司、管理咨詢(xún)公司的高管人員及業(yè)務(wù)人員等;

　　6. 提供理財(cái)咨詢(xún)的其他專(zhuān)業(yè)人員，如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師等;

　　7. 個(gè)人對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣、有意成為理財(cái)顧問(wèn)的其他行業(yè)的人員。

 CFP考試報(bào)考條件：

　　(需具備以下條件之一)

　　1. 獲得理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師資格2年以上;

　　2. 具有碩士以上學(xué)歷，并從事理財(cái)相關(guān)工作2年以上;

　　3. 具有本科學(xué)歷，并從事理財(cái)相關(guān)工作3年以上;

　　4. 具有專(zhuān)科學(xué)歷，并從事理財(cái)相關(guān)工作5年以上;

　　5. 經(jīng)考試委員會(huì)特殊批準(zhǔn)的業(yè)內(nèi)優(yōu)秀人員。

CFP培訓(xùn)課程：

　　CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)課程目的是通過(guò)理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)知識(shí)和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)與訓(xùn)練，能夠熟練掌握理財(cái)規(guī)劃技能，并具備獨(dú)立為客戶量身定制理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，開(kāi)展理財(cái)服務(wù)的能力。

　　七大必修課程:

　　《CICFP金融理財(cái)》《理財(cái)方案設(shè)計(jì)》《人生理財(cái)規(guī)劃》《理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)手冊(cè)》《投資理財(cái)規(guī)劃》《理財(cái)顧問(wèn)式行銷(xiāo)》《保險(xiǎn)實(shí)務(wù)》

　　八門(mén)核心課程:

　　現(xiàn)代理財(cái)基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ)知識(shí)、綜合理財(cái)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、理財(cái)師顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)。(注：培訓(xùn)課程有可能變動(dòng)，一切以CICFP授課大綱為準(zhǔn))

　　
CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)前景

    1.有前途

　　CFP是國(guó)際金融領(lǐng)域中最權(quán)威、最流行的一種個(gè)人理財(cái)職業(yè)執(zhí)業(yè)資格。

    2.有錢(qián)途

　　CFP年薪：在美國(guó)，CFP的年收入在十幾萬(wàn)美元以上;在國(guó)內(nèi)，CFP的年薪可達(dá)50萬(wàn)。

    3.有需求

　　隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)金融理財(cái)市場(chǎng)也開(kāi)始飛速發(fā)展，對(duì)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的需求也越來(lái)越高，目前我國(guó)金融理財(cái)市場(chǎng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的需求已經(jīng)達(dá)到百萬(wàn)人的缺口!