優(yōu)秀的投資顧問(wèn)需要具有以下能力和素質(zhì)：

1.金融通才，熟悉金融產(chǎn)品和投資工具與產(chǎn)品
一個(gè)優(yōu)秀的投資顧問(wèn)不但要熟悉金融產(chǎn)品，也需要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品(保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等)，熟悉相關(guān)法律法規(guī)，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，不斷的學(xué)習(xí)新知識(shí)了解新形勢(shì)，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。
2.強(qiáng)大的專業(yè)背景
在投資顧問(wèn)身后，應(yīng)該有全面的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以及法規(guī)政策作為支撐，保證投資方案能盡可能的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
3.良好的職業(yè)道德
優(yōu)秀的投資顧問(wèn)不但可以為客戶提供合適的投資方案，還要保護(hù)客戶信息不被泄露，保障客戶資料的安全。