理財規(guī)劃師含義

　　理財規(guī)劃師(英文名稱：Financial Planner)，擁有專業(yè)的理財知識，運用科學的理財方法和經(jīng)過特定的程序為客戶提供合適的、具有可操作性的全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

　　CFP注冊理財規(guī)劃師是國際認證的個人理財職業(yè)資格證書。

　　在我國的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》中對理財規(guī)劃師做出以下定義：“理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員?！?br />
　　理財規(guī)劃師的服務范圍一般包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　
理財規(guī)劃師崗位職責

　　1.負責客戶的開發(fā)，找到公司所需要的客戶，進行一對一專業(yè)理財服務的介紹，幫助客戶了解理財規(guī)劃并讓客戶認可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客戶的潛在需求，了解客戶的財務狀況和財務目的，幫助客戶制定合理的全面理財規(guī)劃方案;

　　3.與客戶溝通理財規(guī)劃方案并得到客戶的認可，幫助客戶實施理財規(guī)劃方案;

　　4.記錄客戶的信息，并將客戶加入信息庫，為客戶進行長期服務;

　　5.根據(jù)客戶的需要，代理客戶理財;

　　6.開發(fā)和維護客戶關系。理財主管是什么意思，崗位職責是什么？應具備的能力是什么

　　
理財規(guī)劃師考試

　　中華人民共和國勞動和社會保障部制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，以規(guī)范理財規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權威的理財認證證書。


　　
理財規(guī)劃師等級

　　理財規(guī)劃師考試分為三級，助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。

　　目前高級理財規(guī)劃師認證工作已經(jīng)開展。

　　
考試時間

　　理財規(guī)劃師考試每年舉行兩次，時間分別在5月和11月。

　　2012年理財規(guī)劃師考試時間分別為5月19、20日和11月17、18日。

　　
考試科目

　　助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)：理論知識和實操知識;

　　理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)：理論知識、實操知識和綜合評審。

　　
考試證書

　　每門考試均是百分制，合格分數(shù)線為60分。合格后由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)職業(yè)資格證書，證書是全國統(tǒng)一編號。

　　助理理財規(guī)劃師考試合格后獲得助理理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級證書，理財規(guī)劃師考試合格后獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級證書。

　　
報考條件

    助理理財規(guī)劃師報考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

　　2.具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。

　　3.具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書。

　　4.具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

　　5.具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。

    理財規(guī)劃師報考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

　　2.取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　　3.取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。

　　4.具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　　5.具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

　　6.具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科及以上學歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。

　　7.取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

    高級理財規(guī)劃師報考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

　　2.取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

　　3.取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。

　　﹡本標準中相關專業(yè)是指：經(jīng)濟學、管理學、法學。高級理財規(guī)劃師考試條件、時間、科目信息需知

　　
理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展

　　發(fā)達國家的理財規(guī)劃業(yè)務已經(jīng)發(fā)展的相當成熟，理財規(guī)劃師是一份受人尊敬的職業(yè)。

　　30年來我國經(jīng)濟快速發(fā)展，理財規(guī)劃的概念已經(jīng)慢慢進入人們的頭腦，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立的專門的個人理財工作室或者理財部，提供理財規(guī)劃服務。

　　理財規(guī)劃師的就業(yè)方向為金融機構(商業(yè)銀行、保險公司)，也可以獨立執(zhí)業(yè)。

　　理財規(guī)劃師在中國的就業(yè)發(fā)展前景非常廣闊。